USDT(泰達幣)是什么?是詐騙嗎?如何防止USDT被盜?
USDT(泰達幣)是什么?是詐騙嗎?
剛投入加密貨幣領(lǐng)域時,一定馬上就會聽到「泰達幣(USDT)」這個東西,在新聞上,也三不五時會聽到「泰達幣詐騙」、「USDT 詐騙、洗錢」等等字眼,到底,這個USDT 是什么?是不是詐騙?大家常聽到的「100u、1000u」,其實也就是100 USDT、1000 USDT 的縮寫,在虛擬貨幣領(lǐng)域非常常見
本篇將為大家完整介紹USDT(泰達幣)究竟是個什么東西、匯率如何、有沒有詐騙疑慮,以及該如何買
USDT(泰達幣)是什么?是詐騙嗎?
USDT 是什么?是詐騙嗎?
USDT 中文名叫泰達幣,是一種加密貨幣,跟大家常聽到的比特幣、以太幣一樣,是虛擬貨幣的一種
不過,USDT 的特色是,它的匯率是幾乎跟美金綁定1:1 的,這類加密貨幣稱之為穩(wěn)定幣,USDT 就是穩(wěn)定幣的一種
也就是說,1USDT = 1 美金(可能會小幅波動,如下圖)
所以,USDT 并不是詐騙!它的存在是中性的,就是一種虛擬貨幣,而且價值是一美金,所以你想像成是「加密貨幣版的美金」就沒錯了
為何常常聽到USDT 詐騙?
至于為何大家常常在新聞上看到「USDT 詐騙」、「泰達幣詐騙」、「USDT洗錢」這樣的報導(dǎo)呢?
這是因為,詐騙集團喜歡拿USDT當媒介,畢竟1 USDT =1 美金,變現(xiàn)也很簡單。所以,USDT并不是詐騙,只是詐騙集團喜歡拿USDT 來交易。另外,USDT 也是正規(guī)加密貨幣交易中,最常見的貨幣單位,像是BTC/USDT,意思就是一枚比特幣可以換幾顆USDT 的意思。因為大家都喜歡用USDT 來做交易,詐騙集團騙到USDT 之后,也很好找到人換成人民幣幣或美金。這就是為什么USDT 泰達幣詐騙這么常聽到的原因了
詐騙集團會怎么騙USDT?
如果有仔細看上文,就會知道詐騙本身跟USDT 無關(guān),詐騙集團只是覺得用USDT比較方便而已
USDT,就只是一種加密貨幣而已,價值為一美金。詐騙集團會通過過假交易所、假交友詐騙、釣魚網(wǎng)頁、短信詐騙等等手法,騙你買USDT,然后再叫你把USDT 轉(zhuǎn)給它,就是這樣而已
USDT 怎么買?實體店有在賣嗎?
通過過交易所購買 USDT
詐騙集團還有一種手法,是叫你買「假的USDT」
手法也很簡單,用一個假的網(wǎng)頁,叫你匯個10,000 美金,然后它就給你10,000 USDT 這樣
不過,你收到的只是名為USDT 的假幣而已,或者詐騙集團根本就不匯給你任何東西
這種手法很好破解,你只要到「正規(guī)交易所」去買USDT 就可以了
在實體店買 USDT 的注意事項
香港設(shè)有加密貨幣實體店面,或稱為OTC 店家(OTC 是場外交易的意思,代表不在交易所交易)這類實體店,里面往往有客服人員,會教你怎么購買USDT;不過,新聞上也不乏有詐騙的實體店家,新手不見得有鑒別能力,如果真的要到實體店買USDT,也請萬萬要小心
不要拎著現(xiàn)金找個人買USDT,這風(fēng)險大很多,新聞有過直接被搶劫的案例。要買USDT,風(fēng)險大致上為:正規(guī)加密貨幣交易所 > 實體店>> 個人
USDT 的匯率一定是一美金嗎?
USDT 對美元的匯率
USDT 的匯率「理論上」是一美金,但會有一點點波動,有時候會是0.99 美金之類的。歷史上也發(fā)生過USDT下跌,也就是「脫鉤」的情形,雖然最后有回到一美金的價格就是了
USDT 的匯率之所以變動,是因為虛擬貨幣三不五時就有一些壞消息,可能導(dǎo)致大量的人賣幣逃亡;或是USDT 曾被質(zhì)疑儲備不足、發(fā)行商亂搞之類的,導(dǎo)致大家紛紛拋售USDT
但到目前為止,USDT 還是蠻穩(wěn)定的在一美金左右的位置。
USDT 對人民幣的匯率
雖然1 USDT 約等于1 美金,但對人民幣的匯率還是會波動
至就取決于國內(nèi)有多少人急著把USDT 換成人民幣,或者國內(nèi)有多少人拿著人民幣去買USDT 而定了
所以即便1 USDT= 1 USD,但對人民幣的匯率來講,還是有點價差的
無論是在交易所用人民幣買USDT,或者是跟OTC 店家買,都會感受到USDT 的匯率跟真正的美金匯率有點不同
結(jié)論:USDT 是不是詐騙?
最后幫大家總結(jié),關(guān)于USDT的結(jié)論
100 u 其實就是100 USDT 的縮寫
USDT 中文叫泰達幣
USDT 是一種穩(wěn)定幣,意思是它的價值大約是一美金
USDT 就是一種加密貨幣,本身并不是詐騙,只是詐騙集團喜歡拿USDT 當媒介,因為流通很廣,變現(xiàn)比較方便
詐騙集團會用各種手段騙你買USDT后轉(zhuǎn)給它,或是騙你買假的USDT;這并不代表USDT(泰達幣)本身是詐騙,它就只是一種加密貨幣而已
買USDT 要在正規(guī)管道,例如幣安交易所或MAX 交易所,另外在實體店也有機會買到,但千萬要小心,不要找到詐騙商家
USDT 的匯率會小幅波動
以上就是關(guān)于泰達幣(USDT)的介紹,以及它到底是不是詐騙的分析,加密貨幣是一種極高風(fēng)險投資,請大家在投資時務(wù)必要非常小心;接觸USDT 時,也要小心詐騙集團覬覦你手上的u哦
USDT 被盜怎么辦?如何防止USDT被盜?
通過地址轉(zhuǎn)賬可以盜取 USDT 嗎
不能且不合法。在轉(zhuǎn)賬過程中,您可以通過貨幣地址的起始數(shù)來識別它們是否基于相同的協(xié)議:基于Omni協(xié)議發(fā)出的地址以“1”開頭,基于erc-20協(xié)議發(fā)出的地址以“0x”開頭
在fire CoinWallet中,您還可以通過貨幣圖標來識別: 首頁默認添加的usdt基于Omni協(xié)議,圖標右上角有一個“Omni”樣式的小圖標
對于基于erc-20協(xié)議在eth地址上發(fā)布的usdt,圖標的右上角有一個“以太坊”風(fēng)格的小圖標
如果ETH地址上有usdt資產(chǎn)需要存儲,可以在首頁點擊“資產(chǎn)管理”按鈕,在“ETH token”頁簽中手動添加人民幣(USD) tether USD(以下簡稱usdt)的代幣
拓展資料
1usdt = 1美元。用戶可以隨時使用usdt與美元1:1交換。Tether嚴格遵守1:1準備金擔(dān)保,即每發(fā)行一個usdt代幣,其銀行賬戶將有1美元的資本擔(dān)保
用戶可以在平臺上查詢資金,確保透明度。用戶可通過swift將美元轉(zhuǎn)帳到公司提供的銀行賬戶,也可通過交易所兌換usdt
兌換美元時,反轉(zhuǎn)操作。Usdt是一種基于Omni(以前的mastercoin)協(xié)議在比特幣區(qū)塊鏈上發(fā)布的數(shù)字資產(chǎn)
其流通以比特幣區(qū)塊鏈為基礎(chǔ),穩(wěn)定可靠。usdt最大的特點是它相當于同等數(shù)額的美元,可以在交易平臺上互相兌換
Usdt可以被視為一種類似比特幣的代幣。人們可以通過錢包進行轉(zhuǎn)賬、存儲和消費
當然,法幣不是指法國貨幣,而是法定貨幣,特別是指沒有內(nèi)在價值,但由于政府和法律的指定而作為貨幣流通的貨幣。如美元、歐元、日元和人民幣。菲亞特這個詞在英語中指的是法定貨幣,它來自拉丁語
由tether公司發(fā)行的基于穩(wěn)定價值貨幣美元(USD)的代幣被稱為tether USD,或者簡稱usdt, 1 usdt = US $1
Usdt屬于區(qū)塊鏈2.0貨幣,并基于Omni(原始母幣)協(xié)議用于發(fā)行和交易。usdt的交易確認等參數(shù)與比特幣一致
用戶可通過swift將美元轉(zhuǎn)入公司提供的銀行賬戶,或通過交易所兌換usdt。贖回時,反轉(zhuǎn)操作
冷錢包盜u原理
只要你通過二維碼給騙子轉(zhuǎn)過一次usdt,在轉(zhuǎn)賬一次之后就能控制用戶錢包,之后你賬戶的usdt就會被騙子轉(zhuǎn)光
第一個是Token錢包,使用TokenPocket錢包掃碼
第二個是火幣錢包
第三個是IM錢包,這個盜U手段比較高明,首先通過IM錢包漏洞,生成假的USDT,然后把假的USDT轉(zhuǎn)到你的錢包
這個時候騙子會告訴你轉(zhuǎn)多了,叫你退回來多少U,然后發(fā)個收款二維碼。
你轉(zhuǎn)賬的時候,會跳出來需要授權(quán),如果授權(quán)成功,便可以獲得的錢包轉(zhuǎn)賬權(quán)限,可以直接將你錢包轉(zhuǎn)空
冷錢包是指由提供區(qū)塊鏈數(shù)字資產(chǎn)安全存儲解決方案的信息技術(shù)公司研發(fā)的比特幣存儲技術(shù)
冷錢包集數(shù)字貨幣存儲、多重交易密碼設(shè)置、發(fā)布最新行情與資訊、提供硬分叉解決方案等功能于一身,能有效防止黑客竊取
比特幣:一種不依靠特定貨幣機構(gòu)發(fā)行,依據(jù)特定算法,通過大量的計算產(chǎn)生(算力消耗)的加密虛擬幣
總量2100萬,不可增加,不受任何中心化組織(個人、公司或者國家)的控制
在不泄露秘鑰的情況下,安全性極高(在現(xiàn)有人類技術(shù)下,不可能破解,遠高于銀行安全性)
比特幣使用整個P2P網(wǎng)絡(luò)中眾多節(jié)點構(gòu)成的分布式數(shù)據(jù)庫來確認并記錄所有的交易以及存儲行為(也就是除非所有節(jié)點遭到破壞或者有超過全網(wǎng)51%的算力進行攻擊,否則比特幣是絕對安全的)
比特幣特點:去中心化(有全體持幣人共同維護,不會受到任何中心化組織的控制),稀有性(總量2100萬,不可再生,不可超發(fā)),安全性(現(xiàn)有人類技術(shù)下不可破解),長期存儲性(可以不需任何成本地永久存儲,不會損耗,只需保管好秘鑰)
比特幣產(chǎn)生的原因:比特幣誕生的來源是2008年金融危機,全球央行超發(fā)貨幣,導(dǎo)致全球通貨膨脹
有些自由主義者和無政府主義者認為,超發(fā)貨幣是中心化組織(政府或國家)對個人財富的掠奪
舉個例子簡單說明
世界財富現(xiàn)有10萬億美元,由全世界人民擁有
美國增加發(fā)行10萬億美元的鈔票,世界上的鈔票數(shù)量變成了20萬億美元
全世界鈔票=全世界人民10萬億美元+美國政府10萬億美元
世界財富由全世界人民所有->變成了全世界人民和美國政府各擁有一半
而此過程,美國政府并沒有付出什么勞動(印鈔票忽略不計),就把全世界財富的一半從全世界人民手中轉(zhuǎn)移到自己手中
最后美國政府發(fā)行的鈔票通過貪污腐敗,內(nèi)幕操作的方式轉(zhuǎn)移到了權(quán)力擁有者手中
這是一種赤裸裸掠奪
同理,其他非全球性貨幣國家發(fā)行貨幣是對本國人民的掠奪,全球性貨幣國家(美元,歐元,英鎊等全球流通性貨幣)發(fā)行貨幣是對全世界人民的掠奪
這種掠奪本身是極其不公平的
所以中本聰提出了一種去中心化加密貨幣的概念(比特幣),以取代央行貨幣,作為一種數(shù)字化的黃金,用以充當全球性貨幣
比特幣和黃金的相似性:稀有性、易存儲性、永久保存性、價值公認性(即價值不會因為某一部分人的放棄而完全消失,發(fā)文時比特幣擁有地址數(shù)超過3600萬,意味著價值得到了相當一部人的認可,即使其中一部分人放棄比特幣,仍然有超過千萬的人認可比特幣)
持倉幣種筆記1——USDT(Tether)
如果把持有數(shù)字資產(chǎn)看作投資,那么有必要對自己持有的標的有一個基本的了解。越了解投資的標的,就越能篤定地作出決策(持有或者果斷放棄)
為此我將對自己持有幣種做一個梳理,形成一個系列,既是自己的筆記,也可以供大家參考
本來想以BTC作為開篇,但轉(zhuǎn)念一想,對于剛剛?cè)雸龅男率诌€是Tether(USDT)更為實用,因為畢竟每天BTC的流入/流出絕大部分是Tether(USDT)
Tether(USDT)是絕對的主力。而且對于剛?cè)雸龅男氯藖碚f,如果還不熟悉數(shù)字資產(chǎn)的劇烈波動,在合適的時候換取一部分Tether(USDT)伺機而動不免是一個進入這個世界的不錯的選擇
好吧,現(xiàn)在開始吧
USDT由Bitfinex 組建的 Tether Limited 發(fā)行,于2014年推出的一種與美元錨定的加密貨幣,是現(xiàn)在應(yīng)用最廣的穩(wěn)定幣,是最為著名的穩(wěn)定幣,也是市場共識最高的穩(wěn)定幣
簡單說就是通過抵押的方式把美金上鏈,即每發(fā)放一個Tether(USDT)幣就銀行存一美元,以保證Tether(USDT)與美元一比一錨定。因此USDT約等于一美元,并在一美元附近小幅波動
2014年11月,USDT于比特幣網(wǎng)絡(luò)上誕生,于2015年2月正式上線幾大主流交易所。在2018年之前,USDT的轉(zhuǎn)賬路徑只有一條,那就是基于比特幣網(wǎng)絡(luò)的Omni-USDT
Omni-USDT存儲在比特幣地址上,因此每次轉(zhuǎn)賬的時候,需要支付比特幣作為礦工手續(xù)費
Omni-USDT于比特幣網(wǎng)絡(luò)的鏈上,黑客攻擊的成本很高,所以資產(chǎn)相對安全性較高
但是其交易速度非常慢,已經(jīng)無法滿足當今加密交易市場的需求,但很多大宗交易還是會傾向于Omni-USDT
2018年初,以太坊網(wǎng)絡(luò)爆紅,智能合約普及于區(qū)塊鏈應(yīng)用,ERC20-USDT出現(xiàn)
和Omni-USDT一樣,使用ERC20-USDT同樣需要支付曠工費,但轉(zhuǎn)賬速度有了顯著的提升。由于安全性好、轉(zhuǎn)賬速度快,ERC20-USDT被市場廣泛接受,USDT的發(fā)行者泰達公司也開始放棄了比特幣Omni,轉(zhuǎn)而支持更高效的以太坊ERC20
隨著近期泰達公司多次在以太坊上增發(fā)USDT,ERC20-USDT的數(shù)量顯著增加,目前已超過Omni-USDT總量的50%
除了官方放棄Omni協(xié)議以外,主流交易所也開始轉(zhuǎn)向支持ERC20-USDT
2019年4月,泰達公司宣布在波場上發(fā)行了基于TRC-20協(xié)議的USDT,TRC20-USDT誕生
TRC20-USDT發(fā)行時承諾完全公開透明,零轉(zhuǎn)賬費,秒級到賬
和前兩者不同的是,目前TRC20-USDT轉(zhuǎn)賬是不收取手續(xù)費的,這也是波場打造的一個亮點
但目前TRC20-USDT的發(fā)展還不是很成熟,也無法保證安全性
除以上三個版本,目前還有發(fā)行在EOS和Liquid上的USDT,但是量比較小就不具體展開了
總的來說
- Omni-USDT的安全性最好,但轉(zhuǎn)賬速度太慢。要是你有不著急交易的大額訂單,可以優(yōu)先選擇Omni-USDT
- ERC20-USDT的安全性和轉(zhuǎn)賬速度居中,適用于數(shù)字貨幣市場的頻繁交易
小額高頻轉(zhuǎn)賬,優(yōu)先選擇ERC20-USDT
- 至于根據(jù)不同公鏈的發(fā)展和特點,未來相信也會有越來越多不同主鏈的 USDT 被發(fā)行
具體的USDT的總量是變動的,可以增發(fā)可以銷毀,目前的總量可以在其官網(wǎng)上查到wallet.tether.to/transp
首先要明白一點:不同版本USDT 是基于不同公鏈的,不同的鏈上是不互通的
也就是說 Omni 上的 USDT 是無法轉(zhuǎn)到 ERC20 鏈上的,所以在交易所充提 USDT 時一定要留意地址種類。鏈才是關(guān)鍵
最簡單的方法是通過地址判斷USDT 的種類,如果是 BTC 地址(地址是以1開頭),那么就是基于比特幣 Omni 協(xié)議的 USDT,如果是 ETH 地址(地址是以0x開頭),那么就是基于 ETH ERC-20 協(xié)議的 USDT
基于比特幣 Omni 協(xié)議的 USDT 在轉(zhuǎn)賬過程中是會發(fā)生一筆 BTC 的轉(zhuǎn)賬,轉(zhuǎn)賬過程中需要消耗 BTC,所以如果你錢包里只有 USDT 沒有 BTC 是無法進行轉(zhuǎn)賬的?;诒忍貛?/span> Omni 協(xié)議的 USDT 轉(zhuǎn)賬需要 10 分鐘左右,和 BTC 轉(zhuǎn)賬一致
基于 ETH ERC-20 協(xié)議的 USDT 在轉(zhuǎn)賬過程中需要消耗 ETH 作為 GAS,所以如果你錢包里只有 USDT 沒有 ETH 是無法進行轉(zhuǎn)賬的?;?/span> ETH ERC-20 協(xié)議的 USDT 的轉(zhuǎn)賬需要 1 分鐘左右,和 ETH 轉(zhuǎn)賬一致
MIXIN的錢包中的幣種logo的左下角是這個發(fā)布這個比所在的公鏈logo,因此區(qū)分的方法非常簡單,就是看USDT圖標的左下角
具體見下圖
對于新手小白而言本節(jié)是一個非常重要的知識點,因此再次提一下:不同版本 USDT 是不互通的。所以在交易所充提轉(zhuǎn)賬的時候一定要留意USDT的版本
雖然 USDT 錨定美元,但是由于其受Tether公司運營風(fēng)險以及場內(nèi)外供求關(guān)系的影響等,USDT 的價格圍繞1美元浮動。根據(jù)多次匯率暴漲爆跌,USDT 爆出負面新聞等事件的經(jīng)驗看來,歷史 USDT 場外最低價格:0.85USD,就是最低嚴重縮水 15%
最近人民幣匯率暴跌之后,USDT價格會有滯后,因此此時購入USDT會更合算。推薦使用Fox.ONE 場外指數(shù)(FOI)來判斷購入USDT的時機
由于 Tether 公司需要面對系統(tǒng)風(fēng)險,信用風(fēng)險,擠兌風(fēng)險。USDT 的風(fēng)險在過去一直沒有被解決,也出現(xiàn)過非常多次增發(fā)銷毀、盜幣的問題,這其實給了其他穩(wěn)定幣的機會
現(xiàn)今市場上的穩(wěn)定幣主要分為三種類型:法定資產(chǎn)抵押型—— 與中心化資產(chǎn)錨定(如:USDT);加密資產(chǎn)抵押型——用N(>1)倍加密資產(chǎn)抵押(如:DAI);無抵押型——由算法控制貨幣價值
USDT 是現(xiàn)在使用最多的穩(wěn)定幣,只要 USDT 換美元提現(xiàn)可以穩(wěn)定,USDT就不會極端問題,也因為USDT 使用最廣,現(xiàn)在針對 USDT的金融借貸比較豐富
USDT 換美元可以通過 Bitfinix 交易所的 USDT/USD 交易對完成交易,然后提現(xiàn)到銀行卡,但是審核的時間比較久,一般至少需要幾天
所以現(xiàn)在 USDT 買賣都通過場外交易。最近還有消息說Tether公司將會推出錨定人民幣的CNYT,大家可以關(guān)注
如果經(jīng)常使用場外交易直接買BTC、ETH 或者 EOS ,一定要認認真真的使用一段時間 USDT。USDT 的保值功能,很多人其實并不明白
將來牛市有一天你想變現(xiàn)的時候,也最好先換成 USDT,再逐步換人民幣
通過地址轉(zhuǎn)賬可以盜取 USDT 嗎
只要你通過二維碼給騙子轉(zhuǎn)過一次 usdt,之后你賬戶的 usdt 就會被騙子轉(zhuǎn)光。看起來非常正常的二維碼交易,為什么騙子在轉(zhuǎn)賬一次之后就能控制用戶的錢包呢?
下面對犯罪手法做簡要分析
一、過程分析
掃描這個二維碼:
使用 TokenPocket錢包掃碼,嘗試轉(zhuǎn)賬,注意一定是波場鏈,下圖注意左上角:
會發(fā)現(xiàn)過程中會有如下請求。請注意方法:approve!
這個合約的形式是approve,上面這個圖的意思是請求批準轉(zhuǎn)賬 90000000 usdt
而此處的請求簽名本應(yīng)該是授權(quán),而 Tronscan 把授權(quán)識別成了轉(zhuǎn)賬
現(xiàn)在大家應(yīng)該明白如果點了接收的后果,approve 授權(quán)你就把自己的 usdt 錢包授權(quán)給了攻擊者的地址,90000000之內(nèi)的 usdt 可以被攻擊者轉(zhuǎn)走
這種手法也被稱之為 “approve釣魚”
二、繼續(xù)追蹤
請求簽名的詳情為
從彈出的授權(quán)里,看得到是授權(quán)給 TVM7gSoNdpgup9SbTKWWY2dHhLVjhehGiy 這個地址,然后去查此地址的轉(zhuǎn)賬記錄,可以看到 TRC20&TRC721 轉(zhuǎn)入記錄全部顯示90000000
這些轉(zhuǎn)入賬戶就全都是受害者。這其實是 tronscan 的 bug,90000000 的只是授權(quán),還不是轉(zhuǎn)賬
比如隨便看一筆顯示金額為90000000 的交易
●tronscan.org/#
可以看到授權(quán)
也僅僅是授權(quán),這里提示小白,實際是授權(quán)給這個地址,跟轉(zhuǎn)賬界面顯示的地址無關(guān)
隨便看一個受害者的記錄
可以看到授權(quán)了5次,但是暫無轉(zhuǎn)出
有好幾筆都是這樣,無轉(zhuǎn)出。經(jīng)過堅持不懈的尋找,終于找到了一筆轉(zhuǎn)出,可以看到金額是比較大的為 4276 usdt
從上圖也可以看出,真正的轉(zhuǎn)出時候,TVM7gSoNdpgup9SbTKWWY2dHhLVjhehGiy 是發(fā)起地址,而不是收賬地址,真正的收賬地址是 TAej7uZxaLLqjFx4bDDnc1NishXRCfNqxt。
去 Tronscan 查看此地址的收益,也就是 TRC20&TRC721 轉(zhuǎn)入的記錄
經(jīng)統(tǒng)計,截止2021/5/27 下午 12:50 分,第一筆交易產(chǎn)生于 2021-05-25 11:18:42,最后一筆交易產(chǎn)生于 2021-05-27 09:52:45,累計金額:120126.66 usdt,約人民幣 780823.39 元
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可以看到,攻擊者是選擇性作案的,作案金額一般都是大于 2000 usdt的。也就是如果你賬戶里的 usdt 數(shù)量太少,可能攻擊者看不上、僥幸逃脫轉(zhuǎn)賬
三、防范措施
在轉(zhuǎn)賬時候,警惕 “approve釣魚”
根據(jù)黑白網(wǎng)獲取到的源碼來看,掃碼支付后后臺會記錄地址信息,可查詢余額并支持直接轉(zhuǎn)賬
關(guān)于盜usdt技術(shù)就先為大家講解到這里了,關(guān)于這個問題想必你現(xiàn)在心中已有答案了吧,希望可以幫助到你
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